Что Такое Децентрализованные Финансы Defi Простым Языком

Эти протоколы обычно управляются децентрализованными организациями, чтобы гарантировать, что все знают, что происходит, и что никакие плохие парни не могут в одиночку принимать плохие решения. Протоколы DeFi написаны в виде строк кода – вы не можете обмануть код, поскольку он одинаково относится ко всем участникам без какой-либо дискриминации. Код выполняется точно так, как он запрограммирован, и любые недостатки быстро становятся очевидными, поскольку они открыты для всеобщего ознакомления. В конце концов, самая сильная сторона DeFi заключается в том, что они могут исключить посредников и цензуру. DeFi 2.0 может бороться с финансовыми рисками как DeFi 1.0, так и традиционных финансов, что делает его финансовой парадигмой, не похожей ни на что, что когда-либо видели рынки. Например, кредитование в DeFi 1.0 имитирует традиционные методы кредитования, за исключением одноранговой связи.

Как правило, проблема заявляет о себе в момент делегирования ответственности от разработчиков сообществу. В сфере децентрализованных финансов размыты границы ответственности. Контролирующий орган отсутствует, поэтому никто не несет ответственность за то, что происходит внутри экосистемы.

что такое defi

Нежелание участников экосистемы участвовать в развитии сервиса может может негативно отражаться на функционировании проекта. Это криптовалюты, привязанные к стоимости фиатных валют (например, Tether USDT привязан к курсу доллара США). Полностью отказавшись от контроля над приложением, разработчикам сложнее быстро отреагировать в случае возникновения проблемы, поскольку они не могут в одностороннем порядке вносить в него изменения без согласия сообщества.

Недоступность Для Широкого Круга Пользователей

DeFi ‒ это финансовая система, которая использует протоколы, цифровые активы, смарт-контракты и децентрализованные приложения для создания финансовой платформы (сервисов) на блокчейне, открытой для всех. Помимо смарт-контрактов, в сфере децентрализованных финансов используются технологии цифровых активов, децентрализованные приложения . Технологии DeFi позволяют создавать необратимые соглашения без посредников (банков или правительственных органов). Непосредственная проблема, которая возникает со многими платформами DeFi (например, DEX), – это ликвидность. Разработчики протоколов DeFi понимали, что финансовые инструменты и торговля будут первой крупной технологической приманкой на рынке криптовалют, в то время как привлечение ликвидности оставалось проблемой. Константин Широков в свою очередь отметил, что децентрализованные приложения нового поколения направлены на решение проблем протоколов первого поколения.

что такое defi

Это сложно для приложений, которые все еще находятся на очень ранних стадиях разработки, поэтому команды часто сохраняют некоторую степень контроля над своими протоколами. Ни одна централизованная сторона не может в одностороннем порядке взять под контроль средства или изменить правила игры. Пространство ‒ это не только одноранговое кредитование децентрализованным способом.

Что Такое Defi?

Хотя децентрализованные игры – это отдельная отрасль, они пересекаются с DeFi 2.0 везде, где задействованы деньги. Игорь Стадник напомнил, что за последний год в сфере DeFi произошел скачек развития – совокупная сумма средств, заблокированных в смарт-контрактах увеличилась в 10 раз с 20 миллиардов долларов США до более 200 миллиардов. По словам эксперта, это связано преимущественно с популярностью DeFi 2.0 и упором на децентрализацию и DAO. Особенно хорошо себя показал в этом направлении Olympus DAO еще полгода назад.

Важной частью этого является разработка кросс-чейн решений, мостов связывающих разные сети друг с другом. Это позволит пользователям и разработчикам взаимодействовать с активами в сети их выбора, где ликвидность будет по запросу перемещаться в выбранную сеть. Страхование будет важным трендом в DeFi 2.0, позволяя хеджировать все существующие на текущие момент риски, от взлома протокола до непостоянной потери . АналитикАзиз Кенжаев считает, что основной проблемой DeFi является зависимость от Etherem.

что такое defi

Вторая серьезная проблема, с которой сталкивается любая новая технология, — это доступность. Сейчас в основном распространены нишевые платформы, которые требуют высокоразвитого в технологиях пользователя. Нестабильная и рискованная доходность https://xcritical.com/ru/ справедливо вызывает у пользователей беспокойство и неуверенность. В довершение всего, большинство людей не знают, какие платформы DeFi существуют и как их использовать, потому что маркетинг в сфере DeFi еще развит очень слабо.

Также эксперт упомянул о внедрении DAO – децентрализованных организаций, переходе приложений на управление их пользователями и дальнейшую децентрализацию. По словам Константина, эта тенденция будет лишь усиливаться, в том числе как мера противодействия государственному регулированию. Поскольку dApps могут предлагать услуги автономно, они также могут предлагать их по гораздо более низкой цене, чем их централизованные эквиваленты. С помощью blockchain и DeFi можно сделать многое из того, что просто невозможно сделать с помощью CeFi.

Система страхования может смягчить убытки, если рынок развернется. Сергей Хитров сделал акцент на том, что на новый 2022 год возложены большие надежды – он может стать годом разработки новых DeFi 2.0. Эти проекты часто включают в себя концепцию контролируемой протоколом ликвидности, нацеленной на устойчивость экосистемы.

Проблемы Продвижения И Развития Defi 2 0

На данный момент перспективно выглядит проект Convex, который поддерживается Curve DAO. Новые приложения можно создавать, комбинируя другие DeFi-проекты. Второй способ заработать на криптовалютах — это старый добрый бизнес.

Продолжая находиться на сайте вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных.

что такое defi

Yearn Finance — агрегатор доходности и кредитования, а также поставщик страховых услуг на блокчейне Ethereum. Avalanche – быстрая и недорогая программируемая платформа смарт-контрактов, на которой можно создавать dApps DeFi 2.0. Волатильность отдельных криптовалют имеет важное значение, поскольку изменения цен могут привести к внушительным потерям для поставщиков ликвидности .

Что Такое Defi И Как На Них Зарабатывают?

Само по себе своп dApp является очень базовым и не подходит для широкомасштабного использования. Но если соединить его с другими программами, он быстро становится гораздо более способным. Таким образом, экосистема DeFi, вероятно, будет экспоненциально расти в ближайшие годы по мере появления и подключения новых dApp. Это руководство объясняет, как работает DeFi и почему она важна. Среди сотен децентрализованных приложений , доступных в блокчейне Ethereum, на первую десятку приходится более одного миллиона пользователей в месяц, и сеть постоянно привлекает 24-часовой объем торгов, превышающий 35 миллиардов долларов.

По мере того как создается все больше dApp и они все больше интегрируются друг с другом, экосистема DeFi становится все более эффективной. Ключом к пониманию DeFi является понимание различных типов dApps, составляющих экосистему DeFi, того, что они могут делать и как все они сочетаются друг с другом. В перспективе развитие децентрализованных финансов может обеспечить открытую финансовую систему без посредников и коррупции. Несмотря на то, что это относительно новый сегмент криптовалютного рынка, он достаточно хорошо развит. Например, децентрализованная версия биржи на Ethereum – Uniswap. Протокол Uniswap основан на автоматическом маркет-мейкере , который по сути является роботом, котирующим цены между двумя торговыми активами.

Получать стабильную прибыль на бирже криптовалют совсем не просто! Этот рынок очень молодой, изменчивый, часто непредсказуемый и полный манипуляций. Вкладывайте только те деньги, которые вам не понадобятся в ближайшие годы. Весь смысл этой стратегии заключается в том, чтобы покупать и удерживать монеты, пока вы не будете удовлетворены своей прибылью.

  • Среди сотен децентрализованных приложений , доступных в блокчейне Ethereum, на первую десятку приходится более одного миллиона пользователей в месяц, и сеть постоянно привлекает 24-часовой объем торгов, превышающий 35 миллиардов долларов.
  • Большинство приложений в сфере децентрализованных финансов работают по принципу одноранговых систем .
  • Пользователи получают вознаграждение за предоставление ликвидности протоколу на ранней стадии.
  • В CeFi мы решаем такие проблемы, как ликвидность и поиск партнеров, возлагая их на центральный орган, такой как банк или криптовалютная биржа.
  • Эти платформы функционируют аналогично существующим финансовым сервисам, но в большинстве случаев заменяют учреждение (например, биржу) серией смарт-контрактов, работающих в сети, такой как Ethereum.

По оценкам Всемирного банка по состоянию на 2017 год, 1,7 млрд человек не имели счета в финансовом учреждении, и более половины из них были из развивающихся стран. Децентрализованные биржи предлагают пользователям возможность торговать криптовалютой без централизованного контроля третьей стороны над каждой транзакцией. Как правило, они имеют меньшую комиссию, чем централизованные биржи, и предлагают такие функции, как маржинальная торговля.

Децентрализованные финансы – это категория решений на основе блокчейна, направленная на борьбу с проблемами традиционных финансов, а именно централизацией и отсутствием права собственности на свои средства. Подавляющее большинство этих преимуществ означает, что в ближайшие годы большая часть мировой финансовой системы перейдет от CeFi к DeFi. К тому же, купить криптовалюты и приобщиться к системе может практически каждый. К примеру, у вас есть такая возможность благодаря современным крипто валютным биржам, вроде bybit.com/ru-ru/learn/crypto/buy-bitcoin. Так что система децентрализованных финансов и дальше будет активно развиваться, что позволит вывести финансовую систему на новый уровень.

Defi Против Cefi

Однако это может занять 2-3 года (а может быть, и больше), и в некоторые моменты вы, вероятно, окажетесь в минусе. Низкая скорость и высокие комиссии, недоступность и регуляторная неопределенность являются одними из основных проблем, которые преследуют нынешнюю банковскую систему. У DeFi есть потенциал облегчить жизнь 1,7 млрд человек, которым трудно получить доступ к банковским услугам. Для доступа к децентрализованным финансовым приложениям нужен только мобильный телефон и доступ к интернету, а не прохождение длительных процессов проверки. Человек, не имеющих доступа к банкам, имеют доступ к мобильным телефонам и DeFi-приложения могут быть их точкой доступа к финансовым продуктам вместо традиционных банков. Хотя для лучшей визуализации экосистемы полезно понимать, как работает Ethereum, вам не нужно быть экспертом в Ethereum, чтобы использовать инструменты, предлагаемые DeFi.

Интервью С Артуром Хейсом, Генеральным Директором Криптовалютной Биржи Bitmex

Чтобы подробнее разобраться в вопросе, мы спросили у экспертов, о каких проблемах и слабых местах идет речь и чем несовершенны уже существующие DeFi-протоколы. Всякий раз, когда мы говорим о чем-то децентрализованном, всплывает множество знакомых вещей, таких как ликвидность, масштабируемость, а иногда и безопасность. Это некоторые из широко известных и признанных проблем нынешних систем децентрализованных финансов. Они подобны недостаткам партнера, которые мы намеренно игнорируем ради продолжения выгодных деловых отношений.

Но прежде чем мы поговорим подробнее о том, что такое DeFi, давайте поговорим о том, почему это не традиционный финансовый инструмент. Для этого давайте посмотрим, как устроены традиционные финансы. Как видим, понимание механизма работы доходного фермерства очень важно при выходе на рынок криптовалют. Протоколы DeFi часто определяются как успешные или нет по совокупному объему заблокированных средств в протоколе. Отметим, что данный показатель резко вырос в последние месяцы после запуска инструмента проектом Compound Finance. Это также связано с прозрачностью – обычные инвесторы не могут полностью знать, что делают финансовые институты.

Поскольку криптовалюты живут в разных цепочках блоков, низкая или непостоянная ликвидность становится серьезной проблемой для менее популярных платформ, а их монеты не всегда можно легко обменять. Пользователю может потребоваться использовать несколько платформ для торговли активами с низкой ликвидностью или смириться с убытками. Как уже было упомянуто, DeFi позволяют создавать стейблкоины, привязанные к фиатным валютам. Также в сфере DeFi работают платформы, выпускающие токенизированные акции. По сути, это традиционные акции, но имеющие преимущества блокчейна.

Исходя из всего вышесказанного можно выделить две основные проблемы DeFi-протоколов. DeFi 2.0 – это, как легко догадаться, второе поколение протоколов DeFi, цель которого – исправить проблемы первой итерации DeFi. В статье мы рассмотрим некоторые из этих проблем, а также затронем вопросы целесообразности и перспективности DeFi 2.0. CeFi — это централизованное финансирование, которое является традиционным способом ведения дел. В CeFi мы решаем такие проблемы, как ликвидность и поиск партнеров, возлагая их на центральный орган, такой как банк или криптовалютная биржа. При этом, некоторые DeFi-проекты сталкиваются с проблемой контроля над разработкой одной командой.

Идея состоит в том, чтобы избавиться от доверия, оказываемого существующим учреждениям путем создания децентрализованных и более инклюзивных версий финансовой системы в сетях без разрешения. DeFi 2.0 усложняет варианты использования DeFi, но что такое defi (в идеале) упрощает процесс во внешнем интерфейсе. Это означает, что вы можете сделать больше, чем когда-либо, с вашими деньгами, проще, чем когда-либо. Если вы хотите получать прибыль, рассмотрите возможность использования протоколов DeFi.

Как Заработать На Defi?

Пользователи могут использовать токены COMP для голосования по изменениям протокола, что является определяющей характеристикой DeFi – распределенного консенсуса и управления/участия сообщества. Стимулируя ликвидность, COMP снижает стоимость займов и увеличивает доходность для кредиторов, в конечном итоге привлекая больше пользователей и больше ликвидности благодаря положительным отзывам. Доходное фермерство – это разговорное название добычи ликвидности, метода распределения токенов и поощрения пользователей за предоставление ликвидности платформе DeFi. На высоком уровне добычу ликвидности можно рассматривать как маркетинговый ход, основанный на вознаграждении, который со временем размывает владение ранними инвесторами в надежде на широкое распространение токена и платформы.

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *